بازار رمزارزها همیشه با نوسانات زیادی همراه است. برای کسانی که به خرید ارز دیجیتال علاقه دارند، این سوال پیش میآید که باید به سراغ رمزارزهای پرریسک با پاداشهای بالا بروند یا ترجیح بدهند در کوینهای معتبر و با ثبات سرمایهگذاری کنند. این انتخاب میتواند برای سرمایهگذاران متفاوت باشد؛ برخی ممکن است به دنبال بازدهی سریع و بالا باشند، در حالی که دیگران ترجیح میدهند در پروژههایی سرمایهگذاری کنند که با ثباتتر و قابلاعتمادتر هستند. در این مقاله به بررسی این دو گزینه میپردازیم و راهکارهایی برای انتخاب بهترین سرمایهگذاریها، بسته به نوع ریسک و هدف شما، ارائه میدهیم.
آنچه باید بدانید:
- هیچ رمزارزی، حتی پروژههای معتبر، کاملاً بدون ریسک نیست و ذات سرمایهگذاری همیشه با نوسان همراه است.
- تفاوت اصلی بین رشد انفجاری و رشد پایدار در پشتوانه، کاربرد واقعی و رفتار بلندمدت پروژههاست.
- پروژههای پرریسک میتوانند سودهای بزرگ بدهند، اما بدون مدیریت ریسک خیلی سریع به ضررهای سنگین تبدیل میشوند.
سرمایهگذاران کمریسک هم میتوانند از پروژههای جدید بهره ببرند، به شرطی که سهم آنها در سبد سرمایهگذاری محدود باشد. - توکنهایی که فقط با موج خبری و تبلیغات رشد میکنند، معمولا دوام ندارند و بعد از مدتی ریزش شدید را تجربه میکنند.
- استفاده از تحلیل تکنیکال، ورود پلهای و تعیین حد ضرر از افتادن در دام توکنهای پرریسک جلوگیری میکند.
ورود به دنیای کریپتو از کوینهای ماجراجویانه تا کوینهای مطمئن
اگر تازه وارد دنیای ارز دیجیتال شدهاید، ممکن است به فکر سرمایهگذاری در بیت کوین بیفتید، چون این ارز دیجیتال شناختهشده و معتبر است اما از طرفی، شاید متوجه شوید که برخی از کوینهای جدید بازدهی خیلی بیشتری داشتهاند و این میتواند وسوسهتان کند. با این حال، کوینهای جدید همیشه همراه با ریسکهای بیشتری هستند. بنابراین، در ابتدای مسیر، بهتر است بیشتر به سرمایهگذاری مطمئن توجه کنید تا از خطرات بزرگ جلوگیری کنید و پس از کسب تجربه، به سمت گزینههای پرریسکتر حرکت کنید.
دو استراتژی متفاوت در بازار کریپتو: رشد انفجاری یا رشد پایدار؟
در دنیای ارزهای دیجیتال، سرمایهگذاران معمولا با دو استراتژی اصلی مواجه هستند: برخی به دنبال رشد انفجاری در کوتاهمدت هستند، در حالی که برخی دیگر به دنبال رشد پایدار و بلندمدت میباشند. هرکدام از این استراتژیها مزایا و معایب خود را دارند.
- رشد انفجاری:
این استراتژی معمولا به دنبال رمزارزهایی است که در کوتاهمدت رشد بسیار سریع و چشمگیری داشته باشند. سرمایهگذاران در این استراتژی ریسک بالایی میپذیرند، چون تغییرات بازار میتواند باعث رشد شدید قیمتها و یا سقوط ناگهانی آنها شود. کوینهای جدید و پروژههایی که در حال جذب کاربران و توجه رسانهها هستند، معمولا جزو این دسته قرار دارند. در این حالت، پتانسیل بازده بالا است اما ریسک نیز به همان میزان زیاد است. - رشد پایدار:
در این استراتژی، سرمایهگذاران بیشتر به دنبال پروژههایی با ثبات و با پشتوانه معتبر هستند که در بلندمدت بتوانند رشد پایداری داشته باشند. این پروژهها معمولا از توکنومیک شفاف، حمایت نهادهای معتبر و اکوسیستمهای فعال برخوردارند. بیت کوین و اتریوم نمونههای خوبی از این استراتژی هستند که با وجود نوسانات، به دلیل پذیرش گسترده و پشتوانههای قوی، رشد پایدار و قابلاطمئنی دارند.
با انتخاب یکی از این استراتژیها، شما میتوانید مسیر سرمایهگذاری خود را به سمت ریسک کم یا بازده بالا هدایت کنید اما باید از ریسکهای هر کدام آگاه باشید.
پیشنهاد مطالعه:
«سوییچ بین بازار سنتی و کریپتو» یک استراتژی هوشمندانه
چرا باید رمزارزها را از نظر ریسک طبقهبندی کرد؟
در دنیای کریپتو، هر رمزارز ویژگیهای خاص خود را دارد و بسته به ریسک و پتانسیل رشد متفاوت است. برای داشتن یک سرمایهگذاری موفق، لازم است که رمزارزها را بر اساس میزان ریسکشان دستهبندی کنید. این کار به شما کمک میکند تا بتوانید سرمایهگذاریهای خود را مدیریت کنید و از نوسانات شدید جلوگیری کنید.
- مدیریت ریسک در کریپتو به شما این امکان را میدهد که از ریسکهای احتمالی کم کنید و در عین حال از فرصتهای مناسب بهره ببرید. برخی از رمزارزها مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل ثبات بیشتر، ریسک کمتری دارند و مناسب برای سرمایهگذاری بلندمدت هستند.
- در مقابل، برخی دیگر از رمزارزها مانند کوینهای جدید و پروژههای پر ریسک ممکن است پتانسیل بازده بالا داشته باشند، اما ریسک سقوط شدید هم به همان اندازه زیاد است. این دسته از رمزارزها بهخاطر نوسانات شدید نیاز به بررسی دقیق و استراتژیهای خاص دارند.
| دستهبندی رمزارزها | نمونههای رمزارز | ویژگیها |
| پایدار و با ثبات | بیت کوین , اتریوم | دارای تاریخچه طولانی و پذیرفتهشده، نقدینگی بالا و ریسک کم |
| متوسط | کاردانو , سولانا | پروژههایی با تیمهای معتبر، پشتیبانی از نهادها، نوسانات متوسط |
| پرریسک | شیبا اینو, دوج کوین , پروژههای جدید | پروژههای جدید با نوسانات شدید و ریسک بالا، ممکن است رشد سریع داشته باشند یا سقوط کنند |
تفاوت ساختاری آلتکوینهای جدید با پروژههای بزرگ بازار
در دنیای ارزهای دیجیتال، آلتکوینها به دو دسته اصلی تقسیم میشوند: پروژههای بزرگ و شناختهشده مانند اتریوم که دارای زیرساختهای قوی و پذیرش گسترده هستند و ریسک کمتری دارند، و آلتکوینهای جدید که پتانسیل رشد سریعتری دارند اما معمولا ریسک بالاتری به همراه دارند. پروژههای بزرگ معمولا برای سرمایهگذاریهای بلندمدت مناسبترند، چون در طول زمان ثابت شدهاند، اما آلتکوینهای جدید میتوانند سودهای قابلتوجهی ارائه دهند، البته با ریسک بیشتر و شفافیت کمتر
بهترین آلتکوینها برای سرمایهگذاری معمولا در دسته میانهرو قرار دارند؛ یعنی نه تنها پتانسیل رشد خوبی دارند، بلکه در عین حال از پشتیبانی مناسب و تیمهای توسعهدهنده قوی برخوردارند. برای مثال، کاردانو و سولانا از این دست پروژهها هستند که هم پایدار و هم نوآور هستند و به راحتی میتوانند بخشی از پورتفوی سرمایهگذاری شما در بازار ارزهای دیجیتال باشند.
پیشنهاد مطالعه:
ترندهای احتمالی ۲۰۲۶ که نباید از دست بدهید
چرا بعضی از رمزارزها سودهای عجیب غریبی ایجاد میکنند و برخی دیگر قیمتشان به سمت صفر میرود؟
در بازار ارزهای دیجیتال، گاهی اوقات مشاهده میکنیم که برخی از رمزارزها با پاداشهای بزرگ و رشدهای چشمگیر روبهرو میشوند، در حالی که برخی دیگر ممکن است با وجود تلاشهای زیاد، نتوانند رشد زیادی داشته باشند. مثلا اتریوم بهعنوان یکی از بزرگترین و معتبرترین رمزارزها، به دلیل پذیرش جهانی و زیرساختهای قوی معمولا رشد پایداری دارد و حتی در شرایط بازار نامناسب هم میتواند بهخوبی عمل کند. اما برخی رمزارزهای جدید که هنوز در مرحله آزمایشی هستند یا شفافیت کافی ندارند، ممکن است در ابتدا توجه زیادی جلب کنند، اما بعد از مدت زمانی یا حتی در شرایط نامناسب بازار، با افت شدید قیمت مواجه شوند
مثلا وقتی سریال اسکویید گیم محبوب شد، توکن مربوط به آن به سرعت رشد کرد و توجه زیادی جلب کرد. اما آیا واقعا فکر میکنید این توکن میتواند جای اتریوم را بگیرد؟ قطعا نه! چنین توکنهایی بیشتر بر اساس هیجان و تبلیغات رشد میکنند و بعد از مدتی، با توجه به عدم پشتیبانی کافی و شفافیت پایین، به سمت صفر شدن میروند. این دقیقا همان چیزی است که برای توکن اسکویید گیم اتفاق افتاد و در تصویر آن روند قیمتی آن را مشاهده میکنید.
رمزارزهای با ثبات و معتبر چقدر واقعا ایمنتر هستند؟
در بازار ارزهای دیجیتال، برخی رمزارزها بهدلیل پذیرش گسترده و زیرساختهای قوی، معمولا در برابر نوسانات بازار مقاومترند. برای مثال، بیت کوین و اتریوم بهعنوان دو رمزارز معتبر و شناختهشده، حتی در شرایط نزولی بازار هم عملکرد بهتری دارند و کاهش قیمت کمتری را تجربه میکنند. در یک موج نزولی شدید، مثلا در سال 2022 بیت کوین از حدود 65000 دلار به 16000 دلار کاهش یافت، که کاهش قابل توجهی بود اما هنوز از بسیاری از آلتکوینها که 90 درصد یا حتی بیشتر کاهش قیمت داشتند، بهتر عمل کرد.
در مقایسه، آلتکوینها که در مراحل اولیه خود هستند یا ریسک بالاتری دارند، معمولا در شرایط نزولی، کاهش قیمتهای بیشتری را تجربه میکنند. برای مثال، شیبا اینو یا دوج کوین در همین مدت زمانی، کاهش قیمتی بسیار شدیدتری داشتند و حتی برخی از آنها تا حدود 90 درصد از اوج قیمت خود سقوط کردند.
چرا حتی کوینهای معتبر هم بدون ریسک نیستند؟
در دنیای سرمایهگذاری، مهمترین اصل این است که همیشه ریسک وجود دارد. حتی کوینهای معتبر و شناختهشده مانند اتریوم و بیت کوین نیز در معرض نوسانات بازار قرار دارند. این بدان معناست که هیچوقت نمیتوان بهطور قطعی گفت که یک رمزارز یا پروژه بدون ریسک است. بهعنوان مثال، حتی اگر بیت کوین در طول سالها عملکرد مثبتی داشته باشد، ممکن است در یک موج نزولی بازار یا بهدلیل تغییرات اقتصادی یا تصمیمات دولتی، شاهد کاهش شدید قیمت آن باشیم.
سرمایهگذار ریسکپذیر کیست؟
یک سرمایهگذار ریسکپذیر فردی است که آماده است بخشی از پول خود را در پروژهها و بازارهایی سرمایهگذاری کند که پتانسیل سود بالایی دارند، اما با ریسک زیادی همراه هستند. این افراد معمولا به آلتکوینها، پروژههای نوظهور یا استارتاپها که هنوز تایید نشدهاند و در حال رشد هستند، علاقهمندند. مثلا، اگر شما در ابتدای کار اتریوم یا بیت کوین را خریده بودید، میتوانستید با ریسک پذیرش اولیه، از رشد عظیم این ارزها بهره ببرید. سرمایهگذار ریسکپذیر به دنبال بازده بالا است و آماده است تا از نوسانات شدید بازار عبور کند زیرا میداند که در بازارهای پرریسک، احتمال سود بیشتر هم وجود دارد
سرمایهگذار محافظهکار چه کسی است؟
در مقابل، یک سرمایهگذار محافظهکار به دنبال امنیت و ثبات است و معمولا از سرمایهگذاری در بازارهای پرریسک دوری میکند. این نوع سرمایهگذار به بیت کوین یا اتریوم علاقهمند است، چون این ارزها تاریخچهای ثابت و معتبر دارند. سرمایهگذار محافظهکار تمایل دارد که به پروژههایی که ریسک کمتری دارند و ثبات بیشتری ارائه میدهند، سرمایهگذاری کند. این افراد معمولا در بلندمدت به دنبال سودهای کوچک و پایدار هستند و از نوسانات شدید بازار جلوگیری میکنند. در واقع، آنها برای کاهش ریسک خود ترجیح میدهند در پروژههای بزرگ و شناسنامهدار سرمایهگذاری کنند و بیشتر به حفظ سرمایه خود اهمیت میدهند تا به دنبال سودهای بزرگ و پر ریسک بروند.
پیشنهاد مطالعه:
رمزارزهایی که دنیا را تسخیر کردند!
آیا میشود برای یک سرمایه گذاری کم ریسک در همه انواع رمزارزها سرمایه گذاری کنیم؟
اگر یک سرمایهگذار کم ریسک بخواهد از پروژههای جدید و ریسکپذیرتر نیز بهره ببرد، باید استراتژی خاصی را دنبال کند تا ریسکهای مرتبط با این پروژهها را به حداقل برساند. در این شرایط، بهترین کار این است که یک بخش کوچک از سرمایهگذاری خود را به پروژههای جدید اختصاص دهد، اما این مقدار نباید بیش از ۵ تا ۱۰ درصد از کل پورتفوی شما باشد. به عبارت دیگر، برای جلوگیری از ریسک زیاد، سرمایهگذاری در پروژههای جدید باید فقط بخشی از سبد سرمایهگذاری شما باشد.
برای سرمایهگذاران کم ریسک، پیشنهاد میشود که پروژههایی را انتخاب کنند که پتانسیل رشد دارند اما از نظر پشتوانه تیم، شفافیت و نقدشوندگی در وضعیت بهتری قرار دارند. همچنین، میتوانند از پلتفرمهایی که پروژههای جدید را بررسی و اعتبارسنجی میکنند، استفاده کنند تا از این طریق سرمایهگذاریهای خود را با آگاهی بیشتری انجام دهند.
دامهای رایج هنگام انتخاب توکنهای پرریسک بالا
یکی از رایجترین اشتباهها این است که فقط به رشد سریع قیمت نگاه کنید. خیلی از توکنهای پرریسک در مدت کوتاهی پامپ میشوند، اما این رشد معمولا بر پایه هیجان و تبلیغات است. اگر وارد چنین پروژهای شوید و خروج بهموقع نداشته باشید، احتمال گیر افتادن در ریزش شدید بسیار بالاست.
دام بعدی، بیتوجهی به نقدشوندگی است. بعضی توکنها روی کاغذ سودهای بزرگی نشان میدهند، اما وقتی میخواهید بفروشید، خریداری وجود ندارد یا فروش باعث ریزش شدید قیمت میشود. قبل از ورود، حتما حجم معاملات و عمق بازار را بررسی کنید.
اشتباه رایج دیگر، اعتماد کامل به وعدههای تیم یا اینفلوئنسرها است. پروژههایی که بیشتر روی مارکتینگ تمرکز دارند تا محصول واقعی، معمولا در بلندمدت شکست میخورند. اگر هنوز محصول مشخص، کاربران واقعی یا نقشه راه قابل اجرا وجود ندارد، ریسک بسیار بالاست.
چطور یک پروژه ریسکبالا اما با پتانسیل واقعی را پیدا کنیم؟
پروژههای ریسکبالا همیشه بد نیستند؛ مسئله این است که بتوانید بین «هیجان خالی» و «پتانسیل واقعی» تفاوت قائل شوید. برای این کار لازم نیست حرفهای باشید، فقط باید درست نگاه کنید.
مرحله اول: ببینید پروژه دقیقا چه مشکلی را حل میکند
از خودتان بپرسید اگر این پروژه نباشد چه اتفاقی میافتد؟ اگر جواب مشخصی وجود ندارد و فقط وعده سود و رشد داده میشود، احتمالا پتانسیل واقعی ندارد. پروژههای خوب حتی در مراحل اولیه هم یک کاربرد مشخص یا ایده قابل فهم دارند.
مرحله دوم: رفتار بازار را بررسی کنید
به حجم معاملات، تعداد کاربران فعال و نحوه رشد پروژه نگاه کنید. اگر قیمت فقط با موج خبری بالا میرود اما حجم معاملات ضعیف است یا بعد از هر رشد سریع افت میکند، نشانه ریسک بالاست. رشد آرام اما پیوسته معمولا سالمتر است.
مرحله سوم: با سرمایه کم و برنامهدار وارد شوید
حتی اگر پروژه جذاب به نظر میرسد، کل سرمایه را وارد نکنید. با ورود پلهای و تعیین حد ضرر ریسک را کنترل کنید. پروژههای ریسکبالا جای آزمون با پول کم هستند.
اگر این سه مرحله را رعایت کنید، میتوانید پروژههای پرریسکی را پیدا کنید که شانس واقعی رشد دارند، بدون اینکه سرمایهتان را در یک تصمیم هیجانی به خطر بیندازید.
جمعبندی
در نهایت، انتخاب بین رمزارزهای کمریسک یا پروژههای پرریسک کاملا به شخصیت سرمایهگذاری شما برمیگردد؛ اینکه چقدر نوسان را تحمل میکنید و هدفتان سود سریع است یا رشد بلندمدت. مهم این است که اول جایگاه خودتان را مشخص کنید و بعد تصمیم بگیرید. حتی اگر با تحقیق زیاد بتوانید بهترین آلت کوینها برای سرمایه گذاری را هم پیدا کنید، بدون مدیریت ریسک، برنامه ورود و خروج و شناخت درست از خودتان، نتیجه مطلوبی نخواهید گرفت. بازار کریپتو جای تصمیمهای کورکورانه نیست؛ هر انتخابی باید آگاهانه و متناسب با شرایط شما باشد.
