ما در دنیایی زندگی می‌کنیم که سرعت پیشرفت تکنولوژی و نوآوری‌های مالی بسیار بالاست و دنیای سرمایه‌گذاری شاهد تحولاتی چشمگیر بوده است. یکی از مفاهیمی که در خط مقدم این مسیر قرار دارد مفهوم سبد یا پورتفولیو ارز دیجیتال است.جایی که مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال یک سرمایه‌گذار قرار می‌گیرند. در این مقاله به سبد ارز دیجیتال چیست؟ پاسخ خواهیم داد و ماهیت یک پورتفولیو ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم و از این می‌گوییم که چگونه این مفهوم می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند در دنیای مالی مدرن بهتر قدم بردارند.
آنچه قرار است بخوانید
سبد ارز دیجیتال چیست؟
پورتفولیو ارز دیجیتال یا همان سبد ارز دیجیتال وسیله‌ای برای مدیریت موجودی سرمایه‌گذاری‌های آنلاین شماست. می‌توان این سبد را روی یک نرم‌افزار مدیریت ارز دیجیتال میزبانی کرد که به شما کمک می‌کند عملکرد هر کوین را ردیابی کنید، همچنین سبدها امکان استفاده از ابزارهای تحلیلی را در اختیار شما قرار می‌دهند.
بسیاری از برنامه‌های مدیریت پورتفولیو، فیدهای زنده به‌روزرسانی قیمت را از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال عرضه می‌کنند و حتی ممکن است درباره‌ی بعضی از رویدادهای مهم به شما هشدار دهند.
در حقیقت یک سرمایه‌گذار می‌تواند از پورتفوی خود برای بررسی دارایی‌های خود استفاده کند و اطمینان حاصل کند که در طول زمان رشد می‌کنند. به‌این‌ترتیب پورتفولیو ارز دیجیتال به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که مراقب موجودی خود باشند و بر اینکه ضرر بزرگی متوجه شان نشود نظارت کنند.
مزایای ساخت سبد ارز دیجیتال
ایجاد یک پورتفولیو ارز دیجیتال مزایای مختلفی برای سرمایه‌گذاران دنیای ارزهای دیجیتال دارد که در ادامه درباره‌ی تعدادی از آن‌ها صحبت می‌کنیم:
- مدیریت و کاهش ریسک: یکی از مزایای اصلی استفاده از سبد ارز دیجیتال مدیریت ریسک است. با تنوع بخشیدن به دارایی‌های خود در چندین ارز دیجیتال، می‌توانید تأثیر هر ارز دیجیتال را کاهش دهید و در مجموع سودده باشید. از سوی دیگر می‌توانید بخشی از دارایی خود را استیبل‌کوین یا ارزهای کم نوسان بخرید تا در زمان آشفتگی بازار آرامش داشته باشید.
- ردیابی و ارزیابی عملکرد: داشتن یک ابزار مدیریت پرتفولیو ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند عملکرد خود را در هر بازه‌ی زمانی ردیابی کنید و می‌توانید روی همه چیز از جمله خریدوفروش و مقدار سود و زیان نظارت کنید و به کمک سوابق خود برای آینده تصمیم بهتری بگیرید.
- امکان اتخاذ استراتژی بلندمدت: داشتن پورتفولیو به شما این امکان را می‌دهد که درک بهتری از حرکات بازار پیدا کنید و در نتیجه یک استراتژی بلندمدت داشته باشید. به‌جای تصمیم‌گیری‌های تکانشی بر اساس نوسانات کوتاه‌مدت قیمت، پورتفولیو ارز دیجیتال این امکان را ایجاد می‌کند که برنامه‌ریزی فکر شده‌ای داشته باشید و به آن پایبند باشید.
- سفارشی‌سازی: داشتن پورتفولیو این امکان را ایجاد می‌کند که سبد خود را بر اساس اهداف و اولویت‌های خودتان شخصی‌سازی کنید. همچنین می‌توانید ارزهای مختلف، وزن آن‌ها در سرمایه خودتان و نوع فعالیتتان را مشخص کنید.
بهترین و پرسودترین سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چه ویژگی‌هایی دارد؟
یک سبد سرمایه‌گذاری خوب باید چند ویژگی داشته باشد. مهم‌ترین ویژگی برای چنین سبدی تنوع است. توصیه می‌شود پورتفولیو ارز دیجیتال خود را با چند نوع ارز مختلف پر کنید. برای مثال بخشی از سبد را به کوین‌های معتبری مانند بیت‌کوین و اتریوم اختصاص دهید تا ثبات کافی را داشته باشید. در ادامه می‌توانید بخشی از سبد خود را به استیبل‌کوین‌ها اختصاص دهید تا از سرمایه‌تان محافظت کند و در آخر تعدادی از آلت‌کوین‌هایی که امیدوارکننده‌ای که پایه‌های قوی بنیادین دارند را هم به سبد خود اضافه کنید.
ریسک متعادل یکی دیگر از ویژگی‌های یک سبد سرمایه‌گذاری خوب است که برای رسیدن به آن هم داشتن تنوع می‌تواند راه‌گشا باشد، تنوعی از ارزهای کم‌ریسک و پر ریسک را در سبد خود قرار دهید تا نوسانات بازار نتوانند شما را تا حد زیادی آزرده کنند.
مدیریت مناسب یکی دیگر از ویژگی‌های یک سبد خوب است، ممکن است شما در آغاز انتخاب‌های به‌ظاهر خوبی انجام دهید؛ اما اگر نظارت منظم و به‌روزرسانی متناسب با اتفاقات بازار وجود نداشته باشد به‌راحتی ضرر کنید؛ بنابراین مدیریت منظم و استفاده از ابزارهای مناسب در داشتن یک سبد ارز دیجیتال با عملکرد خوب ضروری است.
چرا سبد ارز دیجیتال بلندمدت نسبت به کوتاه‌مدت بهتر است؟
به‌طورکلی نظر عموم بر این است که پورتفولیو ارز دیجیتال بلندمدت نسبت به کوتاه‌مدت امکان سوددهی بیشتری دارد و می‌تواند مناسب‌تر باشد. در ادامه به دلایل این موضوع می‌پردازیم.
- افزایش تحمل ریسک نوسانات: بازار ارزهای دیجیتال بازاری پر از ریسک است و نوسانات کوتاه‌مدت شدیدی را تجربه می‌کند. سرمایه‌گذارانی که پرتفولیو کوتاه‌مدت دارند در چنین شرایطی امکان مواجهه با سود کلان یا زیان کلان را دارند؛ اما پورتفولیوی بلندمدت ظرفیت بیشتری برای تحمل این نوسانات دارد.
- افزایش قدرت تصمیم‌گیری عاقلانه: معاملات کوتاه‌مدت اغلب باعث واکنش‌های احساسی می‌شوند؛ اما زمانی که پورتفولیوی خود را برای بلندمدت بچینید این فرصت را به خودتان داده‌اید که با تصویر بزرگ‌تری از بازار کار کنید و در مقابل حرکات تکانشی و احساسی صبوری به خرج دهید.
- کاهش هزینه‌های تراکنش: به‌طورکلی افرادی که معاملات کوتاه‌مدت انجام می‌دهند به دلیل تعدد معاملات مجبورند هزینه‌های بیشتری را پرداخت کنند که می‌تواند شامل مالیات هم باشد. در استراتژی‌های بلندمدت این هزینه‌ها تا حد قابل‌توجهی کاهش می‌یابد.
- رشد مرکب: سرمایه‌گذاران بلندمدت می‌توانند از قدرت ترکیب سود استفاده کنند. همان طور که ارزش پورتفولیوی شما در طول زمان افزایش پیدا کند سودهای به‌دست‌آمده هم سرمایه‌گذاری می‌شوند که باعث بیشترشدن رشد ارزش پرتفولیو می‌شود.قابلیت استفاده‌ی بهتر از تحلیل‌های بنیادی، استرس کمتر و عدم نیاز به نظارت تمام مدت مزایای دیگری هستند که یک پورتفولیو ارز دیجیتال بلندمدت در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد.
متنوع‌سازی سبد ارز دیجیتال چگونه انجام می‌شود؟
تا اینجا متوجه شدیم متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال بسیار مهم است. در ادامه در این باره صحبت می‌کنیم که این تنوع چگونه می‌تواند شکل بگیرد:
- استیبل‌کوین‌ها: سرمایه‌گذاران می‌توانند روی استیبل‌کوین‌هایی که به کمک ارز فیات پشتیبانی می‌شود سرمایه‌گذاری کنند. این سکه‌ها نوسانات کمتری در بازار دارند و ارزش آن‌ها به ارزش دلار یا مثلاً طلا وابسته است. آن‌ها بازدهی بالایی ندارند؛ اما از سرمایه شما حفاظت می‌کنند.
- کریپتو کوین‌ها یا همان سکه‌های پرداخت: این سکه‌ها اولین کوین‌هایی هستند که در بازارهای ارز دیجیتال عرضه شدند. توکن‌هایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و لایت کوین در این دسته قرار می‌گیرند.
- توکن‌های حاکمیتی: برخلاف سیستم غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، توکن‌های حاکمیتی به سرمایه‌گذارها اجازه می‌دهند سهمی از درآمد و حق رای داشته باشند. در حال حاضر تعداد این توکن‌ها کم است اما می‌توان به نمونه‌هایی مانند Uniswap و pancackeswap اشاره کرد.
- توکن‌های امنیتی: این توکن‌ها ابزار سرمایه‌گذاری‌ای هستند که حقوق مالکیت را به کاربران منتقل می‌کنند. آن‌ها مانند اوراق بهادار سنتی، سهام و اوراق‌قرضه هستند؛ اما به شکل دیجیتال صادر می‌شوند. شرکت‌ها می‌توانند این توکن‌ها را صادر کنند اما انجام این کار برای سرمایه‌گذار خرد در دسترس نیست.
انواع دیگری از دارایی‌های دیجیتال مانند utility token، NFTها و … هم وجود دارند که در صورت تمایل می‌توانید برای تنوع بخشیدن به پورتفولیو استفاده کنید.
جمع‌بندی
در پایان می‌توانیم بگوییم مفهوم پورتفولیو ارز دیجیتال شاهدی برای تغییرات عمیقی است که در دنیای مالی وجود دارد. این موضوع نشان‌دهنده‌ی همگرایی سرمایه‌گذاری سنتی با فناوری پیشرفته بلاک‌چین است و به سرمایه‌گذاران مسیر جدیدی برای رشد مالی و تنوع ارائه می‌کند.
با وجود مزایای زیادی که داشتن پورتفولیو در اختیار افراد می‌گذارد لازم است برای استفاده‌ی مسئولانه از پتانسیل‌های کامل سبد ارز دیجیتال همواره خود را به‌روز نگه دارید و در حال تحقیق و آموزش باشید. همان طور که ارزهای دیجیتال به تغییر شکل اکوسیستم مالی ادامه می‌دهند، یک پورتفولیو ارز دیجیتال که با تفکر ساخته شده باشد می‌تواند مانند قطب‌نمایی عمل کند که سرمایه‌گذاران را به سمت فرصت‌های جدید در بازارهای مالی آینده هدایت می‌کند.
