آوه (Aave) یکی از پلتفرم‌های قدیمی و برجسته در حوزه دیفای است که طی این سال‌ها به‌عنوان یکی از برترین پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز شناخته شده است. این پلتفرم مبتنی بر اتریوم به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه‌های بانکی، ارزهای دیجیتال خود را وام دهند یا در ازای وثیقه‌گذاری، وام کریپتو دریافت کنند؛ اما چه چیزی آوه را اینقدر منحصربه‌فرد کرده و این پلتفرم چگونه کار می‌کند؟ آیا ارز دیجیتال AAVE هنوز هم ارزش سرمایه‌گذاری را دارد؟ در این مقاله همراه ما باشید تا به جواب این پرسش‌ها برسیم.
ارز دیجیتال آوه (AAVE) چیست؟
آوه (Aave) یک سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه‌ها، رمزارزهای خود را وام دهند، وام بگیرند و از دارایی‌هایشان سود دریافت کنند. این پلتفرم بر بستر بلاکچین اتریوم اجرا میشود و در واقع مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند است که مدیریت دارایی‌ها را به جای یک نهاد متمرکز، به یک شبکه توزیع‌شده می‌سپارد.
این موضوع باعث میشود کاربران آوه نیازی به اعتماد به یک شخص یا موسسه خاص برای مدیریت دارایی‌هایشان نداشته باشند؛ تنها کافی است به اجرای درست کدها اطمینان کنند. همانند دیگر سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم، وام‌گیرندگان در Aave باید پیش از دریافت وام، وثیقه ارائه کنند. همچنین آن‌ها تنها می‌توانند تا سقف مبلغ وثیقه‌ای که گذاشته‌اند، وام بگیرند.
وام‌گیرندگان وجوه دریافتی خود را به شکل یک توکن خاص به نام aToken دریافت می‌کنند. ارزش این توکن به ارزش یک دارایی دیگر گره خورده و طوری طراحی شده که به وام‌دهندگان سود سپرده‌ها را منتقل می‌کند.
تاریخچه و پیدایش ارز دیجیتال آوه
آوه یک شرکت انتفاعی است که در سال ۲۰۱۷ توسط استانی کولچوف (Stani Kulechov) تأسیس شد. کولچوف که در رشته حقوق در هلسینکی تحصیل می‌کرد، این پروژه را زمانی که دانشجو بود راه‌اندازی کرد.
این شرکت در ابتدا با نام ETHLend شناخته می‌شد و در سال ۲۰۱۷ توانست در عرضه اولیه سکه (ICO) حدود ۱۶.۲ میلیون دلار سرمایه جذب کند. در آن زمان، ۱ میلیارد واحد از توکن بومی خود را که با نام LEND شناخته می‌شد به فروش رساند.
بعدها توکن LEND به توکن AAVE تبدیل شد، به طوری که هر ۱۰۰ واحد LEND معادل ۱ واحد AAVE حساب می‌شد. در نتیجه، عرضه کل این رمزارز به ۱۸ میلیون AAVE کاهش پیدا کرد. تفاوت اصلی ETHLend با Aave در این بود که به جای استفاده از استخرهای نقدینگی، تلاش می‌کرد وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان را به‌طور مستقیم (P2P) به یکدیگر متصل کند. در سال ۲۰۱۸ نام ETHLend به Aave تغییر یافت؛ واژه‌ای که در زبان فنلاندی به معنی «روح» است. پس از این تغییر، ETHLend به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های آوه ادامه فعالیت داد.
در همان زمان، آوه محصولات و خدمات دیگری هم معرفی کرد؛ از جمله بخش ترید برای انجام معاملات بزرگ، یک استودیو بازی‌سازی برای تولید بازی‌های مبتنی بر بلاکچین و همچنین یک سیستم پرداخت.
پیشنهاد مطالعه:
کیف پول‌های نرم‌افزاری یا سخت‌افزاری؟ کدام مناسب‌ترند؟
پلتفرم آوه چگونه کار می‌کند؟
آوه را می‌توان یک سیستم استخرهای وام‌دهی دانست. کاربران سرمایه‌ای که قصد وام دادنش را دارند در یک استخر نقدینگی واریز می‌کنند و وام‌گیرندگان در زمان نیاز می‌توانند از این استخرها وام دریافت کنند. در مقابل، وام‌دهندگان توکن‌هایی دریافت می‌کنند که می‌توانند آن‌ها را نگهداری، معامله یا منتقل کنند.
برای مدیریت این فرآیند، آوه دو نوع توکن منتشر می‌کند:
- aTokens: به وام‌دهندگان داده میشود تا سود سپرده‌هایشان را دریافت کنند.
- AAVE: توکن اصلی و بومی پلتفرم.
وام‌های آنی (Flash Loans)
یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد پلتفرم آوه، امکان دریافت وام‌های آنی (Flash Loans) است. این نوع وام‌ها بدون نیاز به وثیقه و به صورت آنی صادر و تسویه می‌شوند. اساس کار آن به ویژگی بلاکچین برمی‌گردد؛ جایی که تراکنش‌ها تنها زمانی نهایی می‌شوند که در یک بلاک جدید قرار بگیرند.
در بیت‌کوین ایجاد هر بلاک حدود ۱۰ دقیقه طول می‌کشد و در اتریوم این زمان حدود ۱۳ ثانیه است؛ بنابراین وام آنی آوه در همین بازه ۱۳ ثانیه‌ای انجام و تسویه میشود.
فرآیند آن به این صورت است: کاربر وام می‌گیرد، اما موظف است اصل پول به همراه ۰.۰۹٪ کارمزد را در همان بلاک بازپرداخت کند. اگر این کار انجام نشود، کل تراکنش لغو شده و گویی هیچ پولی وام داده نشده است. به همین دلیل، هیچ ریسکی متوجه وام‌دهنده یا وام‌گیرنده نمی‌شود.
مزایای ارز AAVEچیست؟
نگهداری توکن AAVE نه تنها ابزار مشارکت در حاکمیت پلتفرم اوه را فراهم می‌کند، بلکه مزایای متعددی برای کاربران و سرمایه‌گذاران به همراه دارد:
- وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز: کاربران می‌توانند بدون واسطه بانکی، دارایی‌های خود را وام دهند یا وام بگیرند.
- حاکمیت در شبکه: دارندگان توکن AAVE می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های کلیدی و ارتقای پروتکل مشارکت کنند.
- کسب سود از دارایی‌ها: سپرده‌گذاران می‌توانند با تامین نقدینگی، سود دریافت کنند.
- انعطاف‌پذیری بالا: امکان انتخاب نرخ بهره ثابت یا متغیر برای وام‌ها.
- پشتیبانی از دارایی‌های متعدد: امکان استفاده از طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه.
- کاهش هزینه تراکنش‌ها: حذف واسطه‌ها موجب صرفه‌جویی در کارمزدها میشود.
- سازگاری با دیفای: قابلیت تعامل با سایر پروتکل‌ها و اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز.
- مزایای ویژه برای استیکینگ: کاربران می‌توانند با قفل‌کردن توکن‌های خود در استخر ایمنی (Safety Module) پاداش دریافت کنند.
پیشنهاد مطالعه:
عبارت بازیابی کیف پول چیست؟
مقایسه پلتفرم‌های وام‌دهی Aave و Compound
اوه (Aave) و کامپواند (Compound) هر دو از پروژه‌های برجسته در حوزه دیفای (DeFi) به شمار می‌روند که به کاربران امکان سپرده‌گذاری دارایی‌ها و دریافت وام ارز دیجیتال را می‌دهند. اوه به دلیل انعطاف‌پذیری بالا و نوآوری‌هایی همچون وام‌های فوری و انتخاب نرخ بهره ثابت یا متغیر شناخته میشود. این ویژگی‌ها باعث شده کاربران با استراتژی‌های متنوع‌تری در این پلتفرم فعالیت کنند و ریسک‌های خود را مدیریت نمایند.
در مقابل، پلتفرم کامپواند بیشتر روی سادگی و کاربرپسند بودن تمرکز دارد. کاربران در این پلتفرم به راحتی می‌توانند دارایی‌های خود را سپرده‌گذاری کرده و بهره کسب کنند یا وام بگیرند. نرخ بهره در Compound به‌طور الگوریتمی و براساس عرضه و تقاضا تعیین میشود، که شفافیت و پیش‌بینی‌پذیری بیشتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند، هرچند تنوع گزینه‌ها در آن کمتر است.
از نظر امنیت و مقیاس‌پذیری، هر دو پلتفرم تدابیر جدی داشته‌اند، اما آوه با ویژگی‌های نوآورانه خود توانسته بخش بزرگ‌تری از بازار دیفای را جذب کند. در حالی‌که کامپواند بیشتر برای کاربرانی مناسب است که به دنبال یک تجربه ساده و پایدار هستند. انتخاب بین این دو بستگی به اولویت‌های کاربر دارد: انعطاف‌پذیری و امکانات بیشتر در Aave یا سادگی و تمرکز بر بهره در کامپواند.
| مقایسه پلتفرم‌های وام‌دهی آوه و کامپواند | ||
| Aave | Compound | ویژگی‌ها |
| ۲۰۲۰ | ۲۰۱۸ | سال راه‌اندازی |
| ثابت و متغیر | فقط متغیر (بر اساس عرضه و تقاضا) | نرخ سود وام |
| وام‌های آنی و انعطاف بیشتر | سادگی و الگوریتم نرخ بهره شفاف | ویژگی شاخص |
| گسترده‌تر و متنوع‌تر | محدود | دارایی‌های پشتیبانی‌شده |
| کاربران حرفه‌ای و استراتژی‌های پیچیده | کاربران تازه‌کار و کسانی که دنبال بهره پایدار هستند | مناسب برای |
آیا ارز AAVE گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است؟
ارز AAVE یکی از شناخته‌شده‌ترین و معتبرترین پروژه‌های حوزه دیفای (DeFi) است که با ایجاد یک پلتفرم وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز، توانسته جایگاه ویژه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال پیدا کند.
در سه‌ماهه سوم ۲۰۲۵، خزانه‌داری آوه به ارزش خالص ۱۳۲.۷ میلیون دلار (بدون احتساب AAVE) رسیده است، که نسبت به سال گذشته ۱۳۰٪ رشد داشته است. اگر توکن‌های AAVE را هم در نظر بگیریم، مجموع خزانه این پلتفرم به ۳۲۹ میلیون دلار می‌رسد.
علاوه بر این، AAVE دارای مزایای حاکمیتی و پاداش‌دهی است که جذابیت آن را برای سرمایه‌گذاران بیشتر می‌کند. دارندگان توکن می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم پلتفرم شرکت کنند و با استیک کردن توکن‌ها، پاداش و سود دریافت کنند. به دلیل سابقه قوی، تیم توسعه حرفه‌ای و پذیرش گسترده در بازار دیفای، بسیاری از کارشناسان ارزهای دیجیتال، AAVE را به عنوان یک گزینه بلندمدت و پرپتانسیل برای سرمایه‌گذاری می‌دانند.
نحوه خرید ارز دیجیتال آوه در آبان تتر
صرافی آبان تتر یکی از پلتفرم‌های معتبر ایرانی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که میتوانید برای خرید AAVE از آن استفاده کنید. برای خرید آوه از آبان تتر کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:
- ثبت‌نام و احراز هویت
ابتدا وارد سایت رسمی آبان تتر شوید. روی گزینه «ثبت‌نام» کلیک کرده و شماره تلفن همراه خود را وارد کنید. کد تأیید پیامک‌شده را وارد کرده و وارد پنل کاربری شوید.
سپس وارد بخش «احراز هویت» شوید و مراحل احراز هویت شامل بارگذاری کارت ملی، سلفی و اطلاعات بانکی را طی کنید. فرایند احراز هویت در آبان تتر در مدت زمان کوتاهی انجام میشود.
- واریز ریالی به حساب کاربری
پس از تأیید هویت، وارد پنل کاربری خود شده و از بخش «کیف پول»، گزینه واریز ریالی را انتخاب کنید. سپس مبلغ موردنظر خود را واریز کنید تا موجودی شما به کیف پول ریالی در صرافی اضافه شود.
- جستجوی ارز AAVE
حال وارد بخش «معامله فوری» شوید. در نوار جستجو، نماد AAVE را وارد کنید تا صفحه مربوط به این ارز برایتان نمایش داده شود. در این صفحه میتوانید قیمت آوه را نیز در نمودار مشاهده کنید.
- ثبت سفارش خرید
در صفحه خرید AAVE، تعداد توکن مورد نظر را وارد کنید یا مبلغ ریالی موردنظر خود را مشخص نمایید. سپس روی گزینه «ثبت سفارش» کلیک کنید تا رمزارز AAVE به کیف پولتان واریز شود.
نکته: برای فروش آوه نیز می‌بایست مراحل بالا را تکرار کرده و این بار در انتها گزینه «فروش» را انتخاب کنید.
پیشنهاد مطالعه:
کیف پول‌های دیجیتال امن برای ایرانی‌ها
کیف پول‌های مناسب برای ذخیره ارز دیجیتال AAVE
برای ذخیره توکن AAVE می‌توان از کیف پول‌های مختلفی استفاده کرد که هر کدام امنیت و امکانات متفاوتی ارائه می‌دهند. در زیر برترین نمونه کیف پول‌های سخت افزاری و نرم افزاری برای ذخیره رمزارز اوه را برایتان آورده‌ایم:
کیف پول‌های سخت‌افزاری
این کیف پول‌ها بیشترین امنیت را برای ذخیره AAVE فراهم می‌کنند و برای سرمایه‌گذاران بلندمدت مناسب هستند:
- لجر نانو ایکس: یک والت سخت افزاری معروف با پشتیبانی از AAVE و اکثر توکن‌های ERC-20، امنیت بسیار بالا و امکان اتصال به کامپیوتر یا موبایل.
- ترزور مدل تی: یک کیف پول سخت‌افزاری معتبر با رابط کاربری ساده و امنیت قوی برای ذخیره AAVE و سایر رمزارزها.
کیف پول‌های نرم‌افزاری
والت‌های زیر برترین کیف پول‌های نرم افزاری هستند که از توکن AAVE پشتیبانی می‌کنند و برای معاملات روزمره با گوشی موبایل مناسب هستند:
- متامسک: کیف پول محبوب مرورگر و موبایل، پشتیبانی کامل از توکن‌های ERC-20 و اتصال به پلتفرم‌های دیفای مانند اوه.
- تراست والت: معروف‌ترین والت موبایلی با رابط کاربری آسان، پشتیبانی از AAVE و امکان اتصال به صرافیهای غیرمتمرکز.
- کوینومی: یک کیف پول قدیمی و معروف با امنیت مناسب و پشتیبانی از استاندارد ERC-20.
جمع بندی
ارز دیجیتال AAVE نمونه‌ای برجسته از پروژه‌های موفق در حوزه دیفای است که امکان وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز را بدون نیاز به واسطه‌های سنتی فراهم می‌کند. این پروتکل با پشتوانه قراردادهای هوشمند و تیم توسعه حرفه‌ای، علاوه بر امنیت بالا، ابزارهای متنوعی برای مشارکت کاربران در حاکمیت و کسب سود ارائه می‌دهد. قابلیت‌هایی مانند وام‌های آنی و انعطاف در نرخ بهره، آوه را به یکی از پیشگامان بازار مالی غیرمتمرکز تبدیل کرده است.
آوه دیگر صرفاً یک پروتکل وام‌دهی نیست، بلکه با بزرگ‌ترین خزانه در بازار دیفای، به سمت تبدیل شدن به یک سوپر اپلیکیشن مالی غیرمتمرکز (DeFi 2.0) پیش می‌رود. در نهایت، با توجه به سابقه قوی، پذیرش گسترده در اکوسیستم دیفای و محدودیت عرضه توکن‌ها، رمزارز AAVE گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب میشود.
