بروکر ارز دیجیتال چیست؟

در گذشته ای نه چندان دور بروکرها فقط در دسترس افراد ثروتمند بود. با ظهور بروکرهای آنلاین این امکان برای عموم فراهم شد تا از آنها استفاده کنند. بروکر های آنلاین هزینه ها را کاهش می دهند و باعث می شود با هزینه کمتر و بدون مشاوره شخصی معامله کنید. در این مقاله با مفهوم بروکر آشنا خواهیم شد و بررسی خواهیم کرد که چه نقشی در بازار رمزارز ها دارد. با ما همراه باشید.

مفهوم بروکر ارز دیجیتال چیست؟

بروکر یا کارگزاری، به عنوان یک شخص حقیقی یا حقوقی شناخته می‌شود، که در فرآیند خرید و فروش به عنوان واسطه مداخله می‌کند. آنها در بازارهای مختلفی مانند بورس اوراق بهادار، بازار نفت و فلزات گرانبها، بازار املاک و مستغلات و دیگر بازارها فعالیت دارند. مشتریان خود معمولا مبالغ خود را قفل شده یا در حساب مجموعه واریز می‌کنند و سپس با توجه به نرخ روزانه، سفارشات خرید و فروش خود را ثبت می‌کنند. به این ترتیب، برای انجام معاملات، کارگزاری از مبلغ قفل شده توسط مشتری استفاده می‌کند. همچنین، بروکر از هر معامله کمیسیونی دریافت می‌کند. 

از طرف دیگر، مشتریان هم بر اساس توافق‌ نامه اختیار خرید و فروش و پرداخت کمیسیون به کارگزاری دارند. در مورد بروکر ارز دیجیتال، به نام OTC شناخته می‌شود و می‌تواند از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن به معاملات دسترسی داشته باشد. بروکرها علاوه بر انجام سفارشات مشتریان، تحقیقات، ارائه برنامه‌های سرمایه‌گذاری و اطلاعات بازار را نیز ارائه می‌دهند. آنها ممکن است محصولات و خدمات مالی دیگری را نیز به مشتریان عرضه کنند، مانند دسترسی به امکانات کارگزاری.

تفاوت میان بروکر ارز دیجیتال و صرافی رمزارز چیست؟

صرافی و بروکر ارز دیجیتال کاملا با هم متفاوت هستند. جهت بررسی این تفاوت هابهتر است ویژگی هر یک را به طور مجزا بررسی کنیم. در صرافی می توانید ارز بخرید و همینطور ارز خود را به ارز دیگری تبدیل نمایید، همچنین امکاناتی مانند لیست قیمت ها، جدول ها و اهرم و خرید و فورش های شرطی نیز در صرافی ها رمزارز ها وجود دارند. حالا فرض کنید می خواهید سهام یک شرکت معروف را بخرید. قطعا به طور مستقیم نمیتوانید این سهام را از خود شرکت تهیه کنید. چه باید کرد؟

در این شرایط کارگزارها یا به قول معروف بروکر ارز دیجیتال به کار می آید. می توانید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر آنچه که مد نظر دارید را برای صرافی ارسال نمایید. البته باید به این نکته توجه کنید که کارگزار شما بایستی با آن شرکتی که میخواهید سهامش را بخرید، قرارداد داشته باشد.

در حال حاضر کارگزاران فارکس با کاگزاران تامین نقدینگی قرارداد خرید و فروش ارز دیجیتال می بندند. در این حالت شما به کارگزار می گویید که مقداری از رمزارز که مدنظرتان هست را برای شما بفروشد یا بخرد. در این حالت شما صاحب ارز دیجیتال نیستید و اگر سود کنید معامله را به شما می دهد و در نقطه مقابل اگر ضرر کنید معامله را از شما میگیرد. توجه کنید با توجه به آنچه تا کنون گفتیم، بروکر ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری مناسب نیست و فقط مناسب خرید و فروش است.

بروکر ارز دیجیتال چه نقشی در بازار رمزارز ها دارد؟

در بازار رمزارز، بروکر ها یا کارگزاران نقش مهمی دارند. آنها به عنوان واسطه بین مشتریان و صرافی ها و صرافی های دیجیتال عمل می کنند و به مشتریان خود امکان معامله ارزهای دیجیتال را فراهم می کنند. این معاملات ممکن است شامل خرید و فروش ارزهای دیجیتال معمولی، خرید و فروش ارز دیجیتال با استفاده از مبلغ قفل شده مشتریان یا حتی انجام معاملات تامین نقدینگی باشد.

بروکر ها همچنین خدمات دیگری مانند تحقیقات بازار، ارائه برنامه های سرمایه گذاری و اطلاعات بازار نیز ارائه می دهند. از طریق بروکرها، مشتریان می توانند به امکانات کارگزاری دسترسی پیدا کنند و مشتریان نیز بر اساس توافق نامه اختیار خرید و فروش و پرداخت کمیسیون به کارگزاری دارند.
بروکر ها در بازار رمزارز این امکان را فراهم می کنند که مشتریان به راحتی و با امکانات مختلف، معامله ارزهای دیجیتال را انجام دهند و به این ترتیب به سرمایه گذاری در این بازار دسترسی پیدا کنند.

بیشتر بخوانید: سوشال تریدینگ چیست؟ و چه تفاوتی با کپی تریدینگ دارد؟

معرفی انواع بروکر:

بروکر میز معاملاتی (Dealing Desk)

در بازارهای ارز خارجی، میز معامله Dealing Desk جایی است که دلالان فارکس در یک بانک یا موسسه مالی می نشینند. از آنجایی که بازار فارکس در تمام ساعات شبانه روز باز است، بسیاری از موسسات میز معاملات در سراسر جهان دارند. میزهای معاملاتی را می توان در خارج از بازارهای ارز مانند بانک ها و شرکت های مالی برای انجام معاملات اوراق بهادار و سایر محصولات مالی یافت. میز معاملات محدود به فارکس نیست. آنها بسیاری از دارایی های مالی مانند سهام، ETF ها، گزینه ها و کالاها را اجرا می کنند.

بروکر میز غیر معاملاتی (No Dealing Desk)

No Dealing Desk یک پلتفرم معاملاتی ارائه شده توسط یک کارگزار فارکس را توصیف می کند که دسترسی بدون فیلتر به نرخ مبادلات بازار بین بانکی را فراهم می کند. میز بدون معامله یا به اختصارNDD  به یک پلت فرم معاملاتی اطلاق می شود که در آن سفارشات مشتریان مستقیماً به تأمین کنندگان نقدینگی در بازار بین بانکی ارسال می شود. 

سرمایه گذاران با دریافت پیشنهادات بسیار رقابتی و درخواست قیمت از بهترین معاملات سود می برند. همچنین امکان اجرای سریعتر را با نرخ ارز فوری فراهم می کند.کارگزارانی که از این سیستم استفاده می کنند با چندین تامین کننده نقدینگی کار می کنند. آنها را قادر می سازد مستقیماً به بهترین قیمت پیشنهادی و درخواستی دسترسی داشته باشند. به سرمایه گذاران نرخ هایی داده می شود که می تواند بلافاصله اجرا شود.

بروکر STP

بروکر ارز دیجیتال مستقیم از طریق پردازش (Straight Through Processing) یک شرکت کارگزاری است که سفارشات خدمات فارکس عمده فروشی را به معامله گران نهادی ارائه می دهد. کارگزار STP از مبادله بین دو انتخاب جهانی خدمات مشتری خرده فروشی و موسسات تجاری با کیفیت بالا ساخته شد.

بروکر ECN

بروکر ارز دیجیتال ECN یک واسطه مالی است که از شبکه های ارتباطات الکترونیکی (ECN) برای دسترسی مستقیم مشتریان به سایر شرکت کنندگان در بازارهای سهام و ارز استفاده می کند. کارگزاران برتر از کارگزاران میز معامله در نظر گرفته می شوند زیرا ECN ارتباط مستقیمی بین خریداران و فروشندگان ایجاد می کند. حساب‌های STP اجرای فوری معاملات را تضمین می‌کنند، در حالی که حساب‌های ECN ممکن است در شرایط نوسان بازار دچار لغزش شوند. 

حداقل سپرده: حساب های STP اغلب به حداقل سپرده کمتری در مقایسه با حساب های ECN نیاز دارند، که ممکن است موانع ورودی بالاتری داشته باشد.

بروکر MTF

تسهیلات تجاری چندجانبه (multilateral trading facility) نوعی محل معاملاتی است که در آن ابزارهای مالی مبادله می شود. کارگزاران، بازارسازان، بانک‌ها، صندوق‌های تامینی و مدیران دارایی می‌توانند مستقیماً به MTFها متصل شوند – «عضو» شوند – در حالی که معامله‌گران خرده‌فروش فقط می‌توانند از طریق ارائه‌دهنده مورد نظر خود به بازارهای پیشنهادی دسترسی داشته باشند.

بروکر چگونه کار می کند؟

در بازار دلالی، نمایندگان و واسطه‌ها در معاملات خرید و فروش حضور دارند تا فرآیند کشف قیمت و انجام معاملات را آسان‌تر کنند. این بازارها اغلب در مناطقی از اقتصاد واقع می‌شوند که در آن‌ها تخصص خاصی برای انجام معاملات مورد نیاز است.راه ساختن یک معامله به امنیت دلخواه بستگی دارد، اما به طور معمول،بروکر ارز دیجیتال به بازرسی داده‌های بازار پرداخته و جزئیاتی همچون قیمت فعلی و حجم معاملات را مورد توجه قرار می‌دهند.

استفاده از فناوری‌های مختلف توسط برورکرها، از جمله الگوریتم‌های اختصاصی و سیستم‌های تجاری تخصصی، آن‌ها را در یافتن تطابق مناسب کمک می‌کند. این موضوع به صورت خودکار در کارگزاری‌های آنلاین اتفاق می‌افتد. همچنین، کارگزاری‌های خدمات کامل از مشاوران خصوصی‌شان در این صنعت بهره می‌برند.

یافتن یک طرف مقابل برای انجام معامله در برخی موارد نسبت به دیگران ساده‌تر است، اما ممکن است معامله‌های منحصربفرد یا تخصصی زمان بیشتری برای انجام بگیرد یا حتی به اتمام نرسد، به ویژه اگر معامله شامل ابزارهای پیچیده‌تر یا مشتقات باشد.

به جز پورسانت و دیگر اشکال جبران خسارت، کارگزاران سهام می‌توانند بر اساس عملکرد خود یا قرارداد با مشتریان جدید حقوق و پورسانت‌های مختلفی را دریافت کنند. حقوق و قراردادها با توجه به موقف دلالی و شرایط ممکن است متفاوت باشند.

بهترین بروکر چه ویژگی هایی دارد؟

1. شناخت عالی از بازار: بهتر است شناخت عالی از بازار را با ذکر یک مثال توضیح دهیم: یک دلال خوب از بازار املاک در منطقه ای که می خواهید خانه خود را بخرید یا بفروشید، دانش بسیار خوبی دارد. اغلب، این کارگزار یا یکی از اعضای تیم او دارای ملکی در منطقه است. آنها اطلاعاتی در مورد انواع مختلف مسکن، تغییرات در قیمت ملک، فرصت هایی که ممکن است برای شما جالب باشد یا در مقابل، موقعیت هایی که ممکن است مشکل ساز باشند، ارائه می دهند.
2. دانش فنی، حقوقی و حرفه ای: بروکر ها از رویه هایی که باید رعایت کنند، مدارک قانونی که باید پر شود، متخصصانی که باید با آنها مشورت شود، آگاه هستند. آنها بر تمام ابزارهای فناوری مرتبط با معامله املاک تسلط دارند. آنها می توانند به سوالات شما پاسخ دهند و در مورد جنبه های فنی مختلف مانند برآورد، تامین مالی، اسناد رسمی، فروش و غیره اطلاعاتی را ارائه دهند.
3. وضوح و شفافیت:کارگزاران خدماتی را که ارائه می دهند به وضوح ارائه می دهند و وظایف بسیاری را که به عنوان بخشی از خرید یا فروش ارز دیجیتال شما انجام خواهند داد، نشان می دهند. 
4. موفقیت و توجه متمرکز:یک کارگزار خوب تمایل واقعی برای کمک به شما و کمک به موفقیت پروژه شما را نشان می دهد. از آنجا که موفقیت در فروش شما موفقیت آنها نیز هست، آنها سعی می کنند با استفاده از تمام ابزارهای حرفه ای که در اختیار دارند، انتظارات شما را برآورده کنند. 
5. حمایت و اطمینان:آنها نه تنها در صورت لزوم اطمینان می دهند، بلکه در صورت وجود مشکلی که نیاز به توجه شما دارد به شما هشدار می دهند.

چگونه بروکر انتخاب کنم؟

بهتر است برای انتخاب یک بروکر خوب و ایمن تمام تلاش خود را بکنید. امنیت برای بروکر ارز دیجیتال حرف اول را می زند زیرا در این حالت اطلاعات شخصی و ارزهای دیجیتال شما به صورت امن نگهداری می شوند.همینطور حواستان باشد که هزینه معاملات را مقایسه کنید. مثلا کارمزدها و سایر هزینه های هر بروکر را در نظر بگیرید. اطمینان حاصل کید که کارگزار شما دارای خدمات پشتیبانی قوی و کارآمد است.

یکی از نکات مهم در انتخاب بروکر ارز دیجیتال تنوع ارز هاست که این امکان باعث می شود تا بتوانید به راحتی در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنید. قبل از انتخاب روکر بررسی کنید که آیا بروکر شما با قوانین و مقررات محلی سازگار است یا خیر.

شناسایی بروکر های کلاهبرداری

به دلیل اینکه کلاهبرداران در زمینه فارکس وعده های غیر واقعی داده اند مثل بازدهی بالا یا سود تضمین شده، بهتر است همیشه در نظر داشته باشید که تجارت در این بازار مستلزم ریسک است و هیچ کارگزار قانونی نمی تواند سود را تضمین کند. بنابراین، قبل از هر تصمیمی، به نظرات و تجربیات مشتریان مراجعه کنید و از کارگزار یا شرکت مربوطه در مورد آنها تحقیق کنید.

برنامه Truecaller نیز به شناسایی تماس های ناخواسته از جمله تماس های رباتیک، کلاهبرداران، بازاریابان تلفنی و شماره های ناشناس می پردازد و با هشدار دادن به شما، شما را از این تماس ها محافظت می کند. این برنامه همچنین از طریق آشکارساز هرزنامه پیشرفته، شما را از تماس های و پیامک های ناخواسته مسدود می کند و ایمنی شما را تضمین می کند.

یکی از نشانه های بی اخلاقی کارگزاران مالی این است که حساب ها را به هم می ریزند تا برای خود کمیسیون ایجاد کنند. لذا همیشه از کارگزارانی که به شما سرمایه گذاری های زیر نقطه شکست را پیشنهاد می دهند، اجتناب کنید.

سخن پایانی

در این مقاله از آبان تتر در مورد بروکر های ارز دیجیتال خواندیم و بررسی کردیم که بروکر چه تفاوتی با صرافی ارز دیجیتال دارد. ممکن است بروکر های تقلبی وجود داشته باشند و یا سودجویانی وجود داشته باشند که هدف آنها سرقت اطلاعات و دارایی شما باشد. حتما سعی کنید قبل از ثبت نام در یک بروکر تحقیقات خود را انجام دهید و با دقت شرایط و خدمات آن را بررسی کنید.